PLANIFICACIÓN FINANCIERA

TALLER DE

PROGRAMA 

Las cuentas y escribir la carta a los Reyes Magos

1

FECHA: PRÓXIMAMENTE

Un taller que roza las “5” estrellas.

Aprenderá a conocer su situación financiera: fortalezas y debilidades.

Reflexionará sobre sus objetivos, la rentabilidad necesaria y el riesgo que tiene que asumir.

PROFESOR

LUIS FRANCISCO RUIZ

OBJETIVO

El asistente aprenderá lo siguiente: saber en qué punto financiero se encuentra, proyectará sus objetivos económicos y sabrá que rentabilidad tiene que conseguir. Reflexionará sobre la viabilidad de su proyecto y conocerá sus puntos fuertes y sus debilidades.

DIRIGIDO A:

Toda aquella persona (profesional o inversor particular) que quiera trazar un plan financiero que le ayude a alcanzar sus objetivos.

MÉTODO:

No se da ningún conocimiento previo por sabido, iremos paso a paso, sin abusar de tecnicismos ni complejidades. Lo haremos de forma práctica, realizando algún ejercicio y preguntando. Reflexionaremos de forma conjunta utilizando ejemplos y situaciones pegadas a la realidad.

(1,5 horas de duración)

Director de Análisis de Ei

1.1. Ventajas de la planificación

Sin un plan previo vamos por detrás y a trompicones.

1.2. El patrimonio neto o el balance: el punto de partida

La solvencia, el fondo de maniobra, el stock de ahorro, los niveles de endeudamiento, la distribución entre categorías de activos, exposición geográfica, … tener una foto fiable y real de nuestra situación de partida nos permite tomar decisiones correctas y adaptarnos a los cambios.

1.3. La capacidad de ahorro o la cuenta de resultados

Conocer bien nuestras fuentes de ingresos, los gastos básicos, los “caprichos”, nos permiten proyectar al futuro y conocer nuestras debilidades. 

1.4. Los objetivos: escribir la carta a los Reyes Magos

Toca plantear sobre la mesa que objetivos vitales nos hemos marcado, cuantificarlos y proyectarlos al futuro.

2

Establecer un objetivo y conocer sus riesgos

Los deberes. ¿Qué disposición tiene como inversor? ¿qué capacidad tiene como inversor? Pequeño cuestionario para resolver y entregar antes del siguiente taller.

(1,5 horas de duración)

2.1. La rentabilidad del plan

Vamos a despejar la rentabilidad necesaria para cumplir con su proyecto teniendo en cuenta el impacto de la inflación, los impuestos y los costes. 

2.2. La coherencia del proyecto

Existe coherencia entre (1) rentabilidad histórica y la disposición a asumir riesgo y (2) entre la capacidad y la disposición a asumir riesgo.

2.3. ¿Es factible el objetivo en el momento actual?

Las valoraciones, la inflación, el estado del ciclo son claves que no hemos tenido en cuenta en el ejercicio y sobre las que toca reflexionar.

"Buen punto de partida para la autoplanificación patrimonial, 100% práctico."

"Luis que grande eres! Has logrado que mantengamos la atención y no nos hemos aburrido!!!"

¿CÓMO VALORAS EL TALLER DEL 1 AL 5?

30

20

10

0

1

2

3

4

5

0%

0%

2,3%

47,7%

50%

"Interesante, lo utilizaré para mi análisis personal."

"Me ha parecido muy ameno, constructivo, dinámico y divertido."

LA VALORACIÓN DE LOS USUARIOS QUE HAN REALIZADO EL CURSO ES DE 4,39 / 5

FECHA: PRÓXIMAMENTE